2月17日，新疆維吾爾自治區(qū)人民政府新聞辦公室舉行2024年新疆金融運(yùn)行情況新聞發(fā)布會。中國人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行黨委委員、副行長李青出席發(fā)布會介紹有關(guān)情況并答記者問。發(fā)布會由自治區(qū)黨委宣傳部對外聯(lián)絡(luò)處副處長馬恒主持。
新疆維吾爾自治區(qū)黨委宣傳部對外聯(lián)絡(luò)處副處長馬恒：
女士們、先生們，各位記者朋友們：
大家上午好！歡迎出席自治區(qū)人民政府新聞辦新聞發(fā)布會。今天我們很高興邀請到中國人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行黨委委員、副行長李青女士，請她為大家介紹2024年新疆金融運(yùn)行情況，并回答大家的提問。
下面，我們首先有請李青女士作情況介紹。
中國人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行黨委委員、副行長李青：
女士們、先生們，各位媒體記者朋友們：
上午好！
2024年，人民銀行新疆分行立足新疆“五大戰(zhàn)略定位”，做好金融“五篇大文章”，堅決落實(shí)支持性的貨幣政策措施，特別是推動一攬子金融增量政策在我區(qū)全面落地。在全區(qū)金融系統(tǒng)的共同努力下，金融運(yùn)行平穩(wěn)，穩(wěn)中有進(jìn)，成績可圈可點(diǎn)：年內(nèi)全區(qū)社會融資規(guī)模存量突破5萬億元大關(guān)，金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額增速為8.6%、位居全國第5，各項(xiàng)貸款余額增速為8.3%、位居全國第9，重點(diǎn)領(lǐng)域金融支持力度持續(xù)加大，實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本顯著下行。全區(qū)金融機(jī)構(gòu)克服困難，統(tǒng)籌做好穩(wěn)企紓困，為自治區(qū)經(jīng)濟(jì)增長和高質(zhì)量發(fā)展提供有力支撐。
一、融資總量平穩(wěn)增長，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持更加有力
一是社會融資規(guī)模實(shí)現(xiàn)較快增長。2024年末，全區(qū)社會融資規(guī)模存量為5.27萬億元，同比增長10.9%，增速高于全國平均水平近四成。
二是全區(qū)貸款保持穩(wěn)定增長。先后兩次下調(diào)法人銀行存款準(zhǔn)備金率，累計釋放長期可貸資金115億元，提升金融機(jī)構(gòu)信貸投放能力。面對一季度信貸平穩(wěn)增長，二、三季度波動下行的趨勢，推進(jìn)多方面支持性政策聯(lián)動發(fā)力，經(jīng)過各方努力，及時扭轉(zhuǎn)了信貸增速的下滑勢頭，四季度各項(xiàng)貸款增速逐月回升，最終超越全國平均水平，達(dá)到較高排名。年末，全區(qū)人民幣各項(xiàng)貸款余額3.3萬億元，同比增長8.3%。其中，南疆五地州貸款余額同比增長12.1%，是全疆平均增速的1.5倍，特別是，克州貸款余額同比增長21.8%，喀什地區(qū)貸款余額同比增長13.5%，呈現(xiàn)出快速增長的態(tài)勢。
三是支持?jǐn)U內(nèi)需、促消費(fèi)成效明顯。全面落實(shí)房地產(chǎn)金融支持政策，2024年末，全區(qū)住戶消費(fèi)貸款同比增長12.2%，是全國平均水平的9.4倍。其中，個人住房貸款增速逐月回升至9.5%。金融機(jī)構(gòu)完成了全部存量房貸利率調(diào)整，居民利息支出明顯降低。落實(shí)“兩新”政策，全區(qū)技術(shù)改造和設(shè)備更新項(xiàng)目授信和信貸投放金額實(shí)現(xiàn)翻倍增長。協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)籌好促消費(fèi)與防電詐的關(guān)系，支持消費(fèi)品以舊換新，自2024年11月起，調(diào)增消費(fèi)者在重點(diǎn)商戶刷卡消費(fèi)的額度，活動期間累計支持刷卡消費(fèi)7.85萬筆、35.34億元，為落實(shí)消費(fèi)品以舊換新行動提供了保障。
四是企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行規(guī)模創(chuàng)歷史新高。2024年，全區(qū)有37家企業(yè)通過發(fā)債，累計融資133單、809.8億元，金額同比增長40%，全年債務(wù)融資工具平均發(fā)行利率為2.61%，低于銀行同期貸款利率1.02個百分點(diǎn)，企業(yè)在銀行間市場的債務(wù)融資成本大幅下行。
五是支持全區(qū)上市公司高質(zhì)量發(fā)展。人民銀行總行創(chuàng)設(shè)兩項(xiàng)資本市場支持工具以來，新疆分行會同新疆證監(jiān)局迅速開展政策解讀，組織銀行主動對接上市公司，目前已推進(jìn)3筆股票回購增持貸款落地，金額1.24億元，為提振資本市場信心，提升新疆上市公司市值管理能力作出貢獻(xiàn)。
二、信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度明顯加大
出臺新疆支持科技型企業(yè)融資若干措施等15項(xiàng)政策文件，在鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域推出群眾可感可及的“九件實(shí)事”，累計向銀行機(jī)構(gòu)篩選推送高新技術(shù)、專精特新、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等企業(yè)名錄7200余家，建立“新疆民營企業(yè)紓困需求清單庫”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提供續(xù)貸、利率調(diào)整等支持，已幫助19家困難民企脫離困境。發(fā)揮貨幣政策工具的引導(dǎo)作用，全年累計發(fā)放支農(nóng)支小再貸款631.5億元，限額使用率逼近100%，創(chuàng)設(shè)40億元“疆科貸”再貸款專屬產(chǎn)品，將5家法人銀行納入碳減排支持工具發(fā)放對象，強(qiáng)化中央銀行資金對法人銀行的支持力度，撬動更多信貸資源向科技創(chuàng)新、綠色低碳、鄉(xiāng)村振興、普惠小微等領(lǐng)域投放。
在各項(xiàng)政策和工具牽引下，重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的信貸支持力度顯著加大。2024年末，全區(qū)科技型企業(yè)貸款余額5596.77億元，同比增長43.8%，是全疆平均增速的5.3倍；綠色貸款余額6096.8億元，同比增長29.5%，是全疆平均增速的3.6倍；小微企業(yè)貸款余額8347.2億元，同比增長17.3%，是全疆平均增速的2.1倍；涉農(nóng)貸款余額12415.8億元，同比增長12.3%，是全疆平均增速的1.5倍。
三、融資成本穩(wěn)中有降
推動貸款利率進(jìn)一步降低。2024年12月，全區(qū)新發(fā)放人民幣貸款加權(quán)平均利率為3.5%，新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.28%，均較上年同期下降0.36個百分點(diǎn)，均是有統(tǒng)計以來最低水平。
批量下調(diào)存量房貸利率，惠及全區(qū)近90萬家庭，每年節(jié)省購房群眾利息支出9.11億元。2024年12月當(dāng)月新發(fā)放個人住房貸款加權(quán)平均利率3.15%，同比下降0.94個百分點(diǎn)。
除了貸款利率外，我們在多方面嘗試降低市場主體經(jīng)營成本，從2021年9月開始實(shí)施支付手續(xù)費(fèi)降費(fèi)政策，三年累計為158.16萬家小微企業(yè)、個體戶，減免支付手續(xù)費(fèi)6.89億元，實(shí)實(shí)在在為市場主體讓利。
下一步，人民銀行新疆分行將認(rèn)真落實(shí)適度寬松的貨幣政策，積極做好金融“五篇大文章”，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度，為助力自治區(qū)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供更好的金融支持。
新華社記者：
李青副行長您好，我是新華社記者。按照中央“實(shí)施更加積極有為的宏觀政策”要求，人民銀行今年將實(shí)施適度寬松的貨幣政策，請問人民銀行新疆分行將從哪些方面推動政策在新疆有效落實(shí)？謝謝。
李青：
謝謝您的提問。
近年來，人民銀行總行持續(xù)加大逆周期調(diào)節(jié)力度，多次降準(zhǔn)降息，政策的累積效應(yīng)實(shí)質(zhì)上已經(jīng)使社會融資環(huán)境處于較為寬松的狀態(tài)。今年提出實(shí)施適度寬松的貨幣政策，更加清晰地表明貨幣政策立場。圍繞新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)，新疆分行將著力從三個方面落實(shí)好適度寬松的貨幣政策，鞏固和增強(qiáng)新疆經(jīng)濟(jì)回升向好勢頭。
一是推動信貸總量穩(wěn)定增長。引導(dǎo)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)圍繞促消費(fèi)、“兩重兩新”、新疆“十大產(chǎn)業(yè)集群”等重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域，做好“五篇大文章”，加強(qiáng)項(xiàng)目儲備和信貸投放。同時，更加注重盤活存量金融資源，提高資金使用效率，保持社會融資規(guī)模、信貸總量增速同經(jīng)濟(jì)增長和價格水平預(yù)期目標(biāo)相匹配。
二是促進(jìn)融資成本穩(wěn)中有降。今年，我們將繼續(xù)加強(qiáng)對銀行機(jī)構(gòu)落實(shí)利率政策的指導(dǎo)，依托市場利率定價自律機(jī)制，督促金融機(jī)構(gòu)規(guī)范存貸款市場競爭行為，提高存貸款利率調(diào)整的協(xié)同性和自主定價的合理性，保持銀行業(yè)健康經(jīng)營的同時，推動社會綜合融資成本進(jìn)一步降低，為促消費(fèi)、擴(kuò)投資創(chuàng)造有利的利率環(huán)境。
三是繼續(xù)發(fā)揮好貨幣政策工具的牽引帶動作用。近年來，人民銀行總行根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要，創(chuàng)設(shè)推出了一系列結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。新疆分行將采取有效措施，繼續(xù)加大支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)、科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款等政策工具的運(yùn)用，牽引帶動金融機(jī)構(gòu)把更多金融資源投向科技創(chuàng)新、民營小微、綠色低碳、制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域，助力新疆經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。
中國日報記者：
李青副行長您好，我是中國日報記者。金融“五篇大文章”中科技金融排在首位，請問人民銀行新疆分行在科技金融方面做了哪些工作？成效如何？謝謝。
李青：
謝謝您的提問。
據(jù)統(tǒng)計，2024年末，新疆科技型企業(yè)貸款戶數(shù)達(dá)到14533戶，較上年增加5956戶。換句話說，獲得貸款的科技型企業(yè)數(shù)量一年內(nèi)增加了近69%，這主要得益于以下四方面的工作：
一是持續(xù)完善政策體系。我們牽頭自治區(qū)金融管理部門、行業(yè)主管部門制定“支持科技型企業(yè)融資若干措施”，金融服務(wù)科技型企業(yè)評估辦法等，督促和引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展金融產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)模式創(chuàng)新，加大金融資源向科技型企業(yè)傾斜力度。
二是開展攻堅行動。聚焦新疆科技型企業(yè)金融服務(wù)難點(diǎn)堵點(diǎn)，聯(lián)合自治區(qū)、兵團(tuán)科技、工信、市場監(jiān)督等7個部門，組織開展攻堅行動。截至2024年末，累計向科技型企業(yè)發(fā)放信用貸款2126.8億元，同比增長56.24%；知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資貸款企業(yè)戶次、余額分別同比增長47.7%、85.7%；“貸款+外部直投”、企業(yè)創(chuàng)新積分評價類貸款實(shí)現(xiàn)突破落地。逐步推動建設(shè)科技型企業(yè)全生命周期金融服務(wù)體系。
三是創(chuàng)設(shè)“疆科貸”再貸款專屬產(chǎn)品進(jìn)行牽引帶動。剛才已經(jīng)提到過，這里我展開再具體介紹一下，“疆科貸”再貸款是專項(xiàng)用于支持地方法人銀行擴(kuò)大科技型企業(yè)貸款發(fā)放，與科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款形成政策互補(bǔ)，2024年末，已使用“疆科貸”再貸款支持銀行機(jī)構(gòu)為258家科技型企業(yè)發(fā)放貸款425筆、金額36.66億元，加權(quán)平均利率4.55%，最低利率為3.2%，有力支持了科技型中小企業(yè)的發(fā)展。
四是用足用好科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款工具。2024年4月，人民銀行總行設(shè)立5000億元科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款政策工具，其中4000億元用于專項(xiàng)支持重點(diǎn)領(lǐng)域大規(guī)模設(shè)備更新。5000億元、4000億元都是全國的總額度，各省實(shí)際能夠落地多少，全看工作質(zhì)效。我行通過組織召開推進(jìn)會、單周調(diào)度、定期通報等方式引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對技術(shù)改造和設(shè)備更新領(lǐng)域貸款投放。截至2024年末，全區(qū)金融機(jī)構(gòu)已與23個項(xiàng)目主體簽訂貸款合同94.7億元，企業(yè)可隨時提款，已落地貸款加權(quán)平均利率3.11%，疊加中央財政貼息后，企業(yè)實(shí)際貸款利率約1.61%。
下一步，我行將繼續(xù)強(qiáng)化與自治區(qū)科技部門的協(xié)作溝通，合力推進(jìn)各類政策工具落地、擴(kuò)面，同時，還將對金融機(jī)構(gòu)對金融服務(wù)科技型企業(yè)實(shí)際效果開展評估，努力將科技金融這篇文章做得更好。
新疆日報記者：
李青副行長您好，我是新疆日報記者。人民幣成為涉外企業(yè)跨境結(jié)算的一個重要方式，2024年，新疆跨境人民幣業(yè)務(wù)支持涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展采取了哪些措施？成效如何？謝謝。
李青：
謝謝您的提問。
2024年，新疆跨境人民幣收付首次突破600億元大關(guān)，創(chuàng)歷史新高。新增跨境人民幣結(jié)算“首辦戶”676家，同比增長1.2倍。主要采取了以下措施：
一方面，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，激發(fā)企業(yè)使用人民幣對外結(jié)算的內(nèi)生動能。建立大宗商品貿(mào)易、大型成套設(shè)備出口等重點(diǎn)領(lǐng)域外經(jīng)貿(mào)企業(yè)名錄庫，為確有人民幣結(jié)算需求但業(yè)務(wù)辦理中存在困難的企業(yè)提供“一對一”、“一站式”精準(zhǔn)政策輔導(dǎo)與業(yè)務(wù)服務(wù)。
另一方面，優(yōu)化金融服務(wù)，提升跨境人民幣結(jié)算的便利化水平。推動修訂了《新疆優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化實(shí)施意見》，進(jìn)一步降低準(zhǔn)入門檻，新增試點(diǎn)企業(yè)168家。同時創(chuàng)新建立“政府部門推薦+銀行評估”的自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)優(yōu)質(zhì)企業(yè)“零門檻”準(zhǔn)入機(jī)制，2024年首批自貿(mào)區(qū)便利化試點(diǎn)企業(yè)156家，企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理時效最快縮短至五分鐘。
同時，積極拓寬新疆周邊國家人民幣跨境清算渠道及服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。2024年，新疆與周邊國家跨境人民幣收付同比增長38.65%。以上措施充分釋放了跨境人民幣結(jié)算政策紅利，助力企業(yè)規(guī)避風(fēng)險、降低成本，深受企業(yè)歡迎。
新疆廣播電視臺記者：
李青副行長您好，我是新疆廣播電視臺的記者。近期，國家外匯管理局出臺一系列銀行外匯展業(yè)改革制度，請問在新疆落地成效如何？下一步有什么打算？
李青：
謝謝您的提問。
2024年1月1日啟動的銀行外匯展業(yè)改革，目的是推動銀行進(jìn)行外匯業(yè)務(wù)流程再造，實(shí)現(xiàn)提高效率與防控風(fēng)險更好結(jié)合。國家外匯局新疆分局通過培訓(xùn)答疑、現(xiàn)場座談及實(shí)地調(diào)研等方式，全方位開展法規(guī)解讀宣傳，同時，組建專門輔導(dǎo)團(tuán)隊對轄內(nèi)具備試點(diǎn)條件的銀行進(jìn)行“貼身輔導(dǎo)”，確保轄區(qū)銀行落實(shí)改革要求不變形、不走樣。2024年累計為38家優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理收付匯業(yè)務(wù)16.8億美元，占同期業(yè)務(wù)總量的35%，單筆業(yè)務(wù)辦理時間從最少半天壓縮至幾分鐘。從市場反饋和運(yùn)行效果看，初步實(shí)現(xiàn)了為銀行“減壓”、為企業(yè)“減負(fù)”的政策目標(biāo)。
近期，國家外匯局進(jìn)一步發(fā)布了銀行外匯展業(yè)改革相關(guān)配套制度。新疆分局將系統(tǒng)總結(jié)前期工作經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)加強(qiáng)改革配套制度的宣傳、傳導(dǎo)及培訓(xùn)，支持符合條件的全國性和地方性法人銀行在轄區(qū)更廣范圍啟動外匯展業(yè)改革試點(diǎn)。同時，強(qiáng)化外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險監(jiān)測，以更高水平風(fēng)險防控保障更高水平對外開放。我們相信，將有越來越多的涉外企業(yè)享受外匯展業(yè)改革的政策紅利。
工人日報記者：
李青副行長您好，我是工人日報記者。能否詳細(xì)介紹下在新疆自貿(mào)區(qū)進(jìn)行外匯管理改革試點(diǎn)的具體情況？謝謝。
李青：
謝謝您的提問。
2024年，外匯局新疆分局圍繞吸引跨國公司、吸引境外資金等創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，主動開展外匯制度創(chuàng)新，制定了《中國（新疆）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)外匯管理改革試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》，通過一企一策精準(zhǔn)服務(wù)，已實(shí)現(xiàn)兩項(xiàng)創(chuàng)新試點(diǎn)政策落地。
一是允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)辦理人民幣與外幣衍生產(chǎn)品交易。比如，一家注冊在香港的企業(yè)，在自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)霍爾果斯片區(qū)進(jìn)口貨物，有了這項(xiàng)政策，就可以將收到的貨款辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯，規(guī)避匯率風(fēng)險。
二是允許自貿(mào)區(qū)內(nèi)銀行為境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶辦理外幣兌換人民幣、并向境內(nèi)支付的業(yè)務(wù)。比如，一家境外企業(yè)，想要給境內(nèi)企業(yè)支付款項(xiàng)，可以直接將境內(nèi)外匯賬戶的美元兌換為人民幣后進(jìn)行支付，實(shí)現(xiàn)不落地結(jié)匯境內(nèi)支付。
兩項(xiàng)試點(diǎn)政策豐富了在自貿(mào)區(qū)銀行開立的境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)外匯賬戶功能，增強(qiáng)了境外機(jī)構(gòu)資金使用的便利性，對吸引更多境外機(jī)構(gòu)到新疆自貿(mào)區(qū)辦理業(yè)務(wù)、吸引境外機(jī)構(gòu)集聚、推進(jìn)自貿(mào)區(qū)發(fā)展具有重要意義。
馬恒：
謝謝李青女士的情況介紹，答記者問環(huán)節(jié)就到這里。大家如果還有其他問題，發(fā)布會結(jié)束后可以向中國人民銀行新疆維吾爾自治區(qū)分行的工作人員進(jìn)行咨詢。
今天的新聞發(fā)布會就到這里。謝謝發(fā)布人，謝謝各位記者朋友，再見！
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